Informes de Clasificación. Las Clasificadoras de Riesgo deberán constituir además, un Consejo de clasificación de riesgo, y llevar un Libro de Actas aprobado por la Superintendencia en el que se anotarán los acuerdos de clasificación de valores. Los Integrantes deben dedicarse exclusivamente a desarrollar la actividad de clasificación de riesgo de valores representativos de deuda de oferta pública que realiza la Clasificadora, así como, de ser el caso, a las actividades complementarias que ésta realizase. ES PARA UN TRABAJO PORFAVOR, AGRADECERIA SU AYUDA…. Por su parte, el Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riego, Resolución SMV No. puedes encontrar información sobre clasificadoras de riesgo en la página del MEF (, Hola Dante, por favor, escribe un correo a. Su dirección de correo no se hará público. Diplomado: Código Procesal Civil y litigación oral. IPE 2017 Lima-Perú. Examen JNJ: Veintiún preguntas sobre derecho constitucional. ¿Hasta cuándo las entidades públicas podían identificar contratos CAS a plazo... Clase gratuita sobre excepción de improcedencia de acción. [Informe 002844-2022-Servir-GPGSC], Establecimientos podrán emitir facturas sin número de RUC a turistas para la devolución del IGV [Res. Ello debido al manejo fiscal responsable y el buen desempeño macroeconómico de los últimos años. Líder en Bancos, Aseguradoras, Fondos Titularizaciones, Fideicomisos y Bonos Verdes [VÍDEO] Examen Profa: 20 preguntas (con sus respuestas) sobre ordenamiento jurídico…, Clase en vivo por Zoom sobre los procesos constitucionales en materia…, Cinco tipos de responsabilidades en las que pueden incurrir los servidores…, Establecimientos podrán emitir facturas sin número de RUC a turistas para…, Ley 31669: aprueban dar continuidad de compras a MYPerú hasta el…, Código Civil peruano [realmente actualizado 2022], Ley que garantiza la reactivación de obras públicas paralizadas (Ley 31589)…, Ley Orgánica de Municipalidades (Ley 27972) [actualizada 2022], Ley Orgánica de Gobiernos Regionales (Ley 27867) [actualizada 2022], Revisa las convocatorias para selección y nombramiento de jueces y fiscales…, Requieren 10 egresados o bachilleres para el área de derecho penal…, Tribunal Constitucional lanza convocatoria con sueldo de 10 000 soles, Sunedu lanza convocatorias con sueldos de hasta 19 800 soles, Defensoría del Pueblo lanza convocatoria CAS con sueldo de 7000 soles, [VÍDEO] ¿Un perito médico puede determinar si hubo lesiones leves o…, ¿Por qué Aníbal Torres renunció a la Presidencia del Consejo de…, [VÍDEO] La función de distinguir el daño del perjuicio y el…, Elvia Barrios: «El trabajo presencial es del juez, pero el juez…, Descargue en PDF la Resolución SMV 002-2021-SMV/01, Cinco tipos de responsabilidades en las que pueden incurrir los servidores civiles, Presentación del libro «El derecho a la prueba en la investigación preparatoria» de José Luis Castillo Alva, ¿Hasta cuándo las entidades públicas podían identificar contratos CAS a plazo indeterminado? Retiradas. SMV : Superintendencia del Mercado de Valores. La Comisión Clasificadora de Riesgo (CCR) es una entidad con personalidad jurídica y patrimonio propio. Modificar el numeral 5.2 del artículo 5 del Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo, aprobado por Resolución SMV Nº 032-2015-SMV/01, de acuerdo con el siguiente texto: Incorporar la Séptima Disposición Complementaria Transitoria del Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo, aprobado por Resolución SMV Nº 032-2015-SMV/01, de acuerdo con el siguiente texto: Disponer la publicación de la presente resolución en el Diario Oficial El Peruano y en el Portal de la Superintendencia del Mercado de Valores (. Última modificación: 01/03/2022. R.U.T. Saludos. Libertador Bernardo O'Higgins 1449, Santiago, Chile Código Postal 834-0518 Para temas de valores y seguros: (56 2) 2617 4000 Para temas bancarios e instituciones financieras: (56 2) 2887 9200 Que tal soy una alumna universitaria y tengo un trabajo de investigacion acerca de clasificadoras de riesgo y quisiera obtener mucha mayor informacion al respecto, espero su respuesta. 000005-2023/Sunat], Ley 31669: aprueban dar continuidad de compras a MYPerú hasta el 2024, El principio de tipicidad en el procedimiento administrativo disciplinario, TUO del Código Procesal Civil [actualizado 2022], Nuevo Código Procesal Penal peruano [actualizado 2022]. El Expediente N° 2021006648 y el Informe Conjunto N° 224-2021-SMV/06/11/12 del 23 de febrero de 2021, emitido por la Oficina de Asesoría Jurídica, la Superintendencia Adjunta de Supervisión de Conductas de Mercados y la Superintendencia Adjunta de Investigación y Desarrollo; Que, conforme a lo dispuesto en el literal a) del artículo 1 del Texto Único Concordado de la Ley Orgánica de la Superintendencia del Mercado de Valores – SMV, aprobado mediante Decreto Ley N° 26126, la SMV está facultada para dictar las normas legales que regulen materias del mercado de valores, mercado de productos y sistema de fondos colectivos; Que, el literal b) del artículo 5 de la citada Ley Orgánica de la SMV establece como atribución del Directorio de la SMV la aprobación de la normativa del mercado de valores, así como aquella a la que deben sujetarse las personas naturales y jurídicas sometidas a la supervisión de la SMV; Que, asimismo, el segundo y tercer párrafo del artículo 7° de la Ley del Mercado de Valores, Decreto Legislativo 861 (en adelante, la LMV), establecen que la SMV, a través de su Directorio, está facultada para, ciñéndose a las normas del derecho común y a los principios generales del derecho, interpretar administrativamente los alcances de las disposiciones legales relativas a las materias que en dicha ley se abordan; Que, el artículo 273 de la LMV establece que los Integrantes de las Empresas Clasificadoras de Riesgo, incluyendo los Directores, deben tener por actividad exclusiva la relacionada con la clasificación y que la SMV evaluará y autorizará las situaciones de excepción en los casos en que considere que no se afectan la independencia y objetividad de la empresa; Que, concordantemente, el numeral 5.2 del artículo 5 del Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgos, aprobado por Resolución SMV N° 032-2015-SMV/01 (en adelante, el REGLAMENTO), establece que los Integrantes solo pueden desarrollar la actividad exclusiva de clasificación de riesgo de valores representativos de deuda de oferta pública que realizan las Empresas Clasificadoras de Riesgo, las actividades complementarias que éstas realizan, y la docencia; Que, las restricciones establecidas por las normas antes citadas, tienen como objetivo evitar que la relación de trabajo, funciones o prestación de servicios de los Integrantes de las Empresas Clasificadoras de Riesgo puedan afectar su independencia y objetividad; Que, por otro lado, el Principio 19 del Código de Buen Gobierno Corporativo para las Sociedades Peruanas, señala que los Directores independientes son “(…) aquellos seleccionados por su trayectoria profesional, honorabilidad, suficiencia e independencia económica y desvinculación con la sociedad, sus accionistas o directivos.”[1] [2]. Según el tipo de empresa que selecciones, podrás encontrar información referente a datos generales, directorio de empresas, información financiera, hechos de importancia, cotizaciones e índices. Para temas de valores y seguros: ¿A ti te sirvió? Por ejemplo, puedes encontrar información de los bonos de tesoro de los EEUU de la siguiente página (https://www.treasurydirect.gov/govt/reports/pd/mspd/mspd.htm). El portal jurídico más leído del Perú. Entidad Seleccione: 79839720-6: CLASIFICADORA DE RIESGO HUMPHREYS LIMITADA: VI: 79844680-0: FELLER-RATE CLASIFICADORA DE RIESGO LIMITADA: VI: 79836420-0: FITCH CHILE CLASIFICADORA DE RIESGO LIMITADA . -Elaboración de presentaciones institucionales y reportes para la Gerencia General y Directorio.-Preparación de informes de gestión y reportes para entes supervisores y/o reguladores (SBS,SMV) así como para Clasificadoras de Riesgo.-Soporte financiero en la elaboración del Planeamiento Estratégico. LP retransmitirá una clase gratuita sobre excepción de improcedencia de acción. San Borja Norte 382 - San Borja, Lima - Perú Ver mapa; Enlaces de Interés El director independiente propuesto declara su condición de independiente ante la sociedad, sus accionistas y directivos. Actividades de clasificadoras de riesgo Descripción de la Empresa: Prevención de riesgos. Artículo 4.- La presente resolución entrará en vigencia al día siguiente de su publicación. Av. de Comunicación Institucional: Anexo: 101 y 107, Comité de Gobierno Corporativo y Sostenibilidad. El Reglamento establece las normas a las que deben sujetarse las Empresas Clasificadoras de Riesgo autorizadas por la Superintendencia del Mercado de Valores—SMV que categoricen valores representativos de deuda de oferta pública, así como sus integrantes, de conformidad con lo establecido en la LMV. SOY ESTUDIANTE DE ADMINISTRACION,DESEO OBTENER MAYOR INFORMACION SOBRE CLASIFICADORAS DE RIESGO EN EL PERU. Asimismo, aprovechamos... Modifican el Reglamento de empresas clasificadoras de riesgo, Modifican el Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo. Se ingresa el nombre de la empresa a buscar : Corporación Aceros Arequipa Luego se ingresa al recuadro : Informe de . Si deseas publicar con nosotros escríbenos al correo. Fondos Colectivos, - Información Financiera de Matriz Última, - Documentación Juntas y Asambleas No Presenciales, - Asamblea de partícipes/de Fideicomisarios No Presenciales, - EEFF Anuales 2022- Sociedades de Auditoría, Datos de Inscripción en Registros Públicos, - Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, - Registro Central de Valores y Liquidaciones, - Corporación Financiera de Desarrollo - COFIDE, - Sistema Peruano de Información Jurídica, - Solicitar pase especial de tránsito - PNP, Sede Miraflores: Jirón Independencia 1289 - Miraflores, Lima - Perú, Atención de proveedores (consultas, recepción de facturas y otros), Sede San Borja: Av. Artículo 2°.- Incorporar la Séptima Disposición Complementaria Transitoria del Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo, aprobado por Resolución SMV Nº 032-2015-SMV/01, de acuerdo con el siguiente texto: “Disposiciones Complementarias Transitorias, Las Clasificadoras tendrán plazo hasta el 30 de junio de 2021, para la designación de sus directores independientes, observando las disposiciones contenidas en las “Normas comunes a las entidades que requieren autorización de organización y funcionamiento de la SMV”, aprobadas por Resolución SMV Nº 039-2016-SMV/01, sus normas modificatorias o sustitutorias, así como lo dispuesto en el numeral 5.2 del artículo 5 del Reglamento.”. En la decimocuarta edición del programa "Sumando Valores con la SMV", la Superintendencia de Mercado de Valores indica los atributos y características que de. Buenas tardes, quisiera saber según las clasificaciones de riesgo de las entidades financieras, si A es superior a B o a la inversa? San Borja Norte 382 - San Borja, Lima - Perú Ver mapa; Enlaces de Interés - Repositorio SMV Este es el caso del gobierno argentino, luego de 9 defaults en su historia. - Admisión, evaluación y seguimiento de emisores de renta fija de una cartera de 40 clientes, con un nivel de facturación superior a los USD 700MM. Clasificadoras de Riesgo - Datos Generales - Información Financiera - Memorias - Metodología . DESCRIPCIÓN. Es decir, se encargan de medir la probabilidad de incumplimiento de pago de una deuda. Plataforma digital única del Estado Peruano, A 14 personas les sirvió el contenido. Los Accionistas, Miembros de la Junta Directiva y del Consejo de Clasificación de Riesgo, deben reunir requisitos . cual es la Ley que los ampara, bajo que tazas se regulan ? A partir de esta estimación, se otorga un puntaje que permite medir de manera comparable el riesgo crediticio entre diferentes instituciones o países. Información de Fiscalizados y otras instituciones registradas, Resoluciones sobre Clasificadoras de Riesgo, Consulta de Clasificaciones Asignadas de Clasificadoras de Riesgo, Inscripciones en los registros - Clasificadoras de Riesgo, Garantía Estatal y Preferencias para los Depósitos y Captaciones. Los Integrantes deben dedicarse exclusivamente a desarrollar la actividad de clasificación de riesgo de valores representativos de deuda de oferta pública que realiza la Clasificadora, así como, de ser el caso, a las actividades complementarias que ésta realizase. Creada en el año 1985, mediante la incorporación del Título XI al Decreto Ley N° 3.500 de 1980. https://www.smv.gob.pe/Frm_InformeClasificacion?data=E08DBE3022E394AE03746A7A321CBDDFE3C434D8CA About Press Copyright Contact us Creators Advertise Developers Terms Privacy Policy & Safety How YouTube works Test new features Press Copyright Contact us Creators . Adicional a ello, como información adicional pueden buscar en la página de la SMV, información de análisis de las clasificadoras de riesgo donde emitan una interpretación sobre NOPAT y EBITDA de la empresa analizada. Buenos días Pamela, puedes encontrar información sobre clasificadoras de riesgo en la página del MEF (Clasificación de riesgo soberano Perú) y en la página de la SBS (Clasificadoras de riesgo en el Perú). Las clasificadoras de riesgo son compañías dedicadas a calificar la capacidad de una empresa, una institución o un gobierno para cumplir con sus obligaciones financieras en los términos establecidos. Los informes de clasificación de riesgo son responsabilidad de la Clasificadora […] Requiere contratar a un/a Especialista Políticas de Crédito, que deberá generar reportería, análisis y propuestas para la administración de carteras de crédito, con foco en la gestión del riesgo crédito, generando alertas tempranas que mitiguen el riesgo de . Libertador Bernardo O'Higgins 1449, Santiago, Chile **Misión** Contribuye al éxito general de la unidad de Estrategia y Análisis Financiero / Finanzas en Perú, garantizando que los objetivos, planes e iniciativas individuales específicas se lleven a cabo o se cumplan en apoyo a las estrategias y objetivos de negocios del equipo. Días : Los hábiles. Código de Conducta : Documento aprobado por el Directorio de acuerdo con lo requerido por el Reglamento. En la decimocuarta edición del programa "Sumando Valores con la SMV", la Superintendencia de Mercado de Valores indica los . San Borja Norte 382 - San Borja, Lima - Perú. Los directores independientes son aquellos seleccionados por su trayectoria profesional, honorabilidad, suficiencia e independencia económica y desvinculación con la sociedad, sus accionistas o directivos. Hola estudiante de administración y necesito saber ¿Cuales son las calificadoras de riesgo que evalúan a Perú? San Borja Norte 382 - San Borja, Lima - Perú. https://www.ipe.org.pe/portal/creditos-hipotecarios-cuanto-cuesta-la-incertidumbre/, https://www.mef.gob.pe/contenidos/deuda_publ/bonos/internos/bonos_sobe/stock/Stock_bonos_soberanos_170521.pdf, https://www.mef.gob.pe/index.php?option=com_wrapper&view=wrapper&catid=331%3Abonos&Itemid=102417&lang=es, https://www.mef.gob.pe/es/?option=com_content&language=es-ES&Itemid=101017&lang=es-ES&view=article&id=222, https://www.treasurydirect.gov/govt/reports/pd/mspd/mspd.htm, Reservas Internacionales Netas (RIN) | Instituto Peruano de Economía, https://www.sbs.gob.pe/supervisados-y-registros/registros/otros-registros/empresas-clasificadoras-de-riesgo, https://www.smv.gob.pe/Frm_InformeClasificacion?data=E08DBE3022E394AE03746A7A321CBDDFE3C434D8CA, https://www.smv.gob.pe/Frm_VerArticulo?data=D141BDE839DA325C10217EE83CEE2C1EC18CF07A593BDBF8299B, Hablemos sobre el precio del dólar en el Perú, Alcaldes salientes dejaron de invertir S/40.000 mlls. Empresas Clasificadoras de riesgo •Autorizadas para organización y funcionamiento por la SMV. Aunque cada calificadora tiene su propia escala, los niveles otorgados se agrupan en: AAA, AA, A, BBB, B, CCC, CC, C, D, de acuerdo con la CNBV. En primer lugar, los bonos vigentes se hallan aquí (https://www.mef.gob.pe/contenidos/deuda_publ/bonos/internos/bonos_sobe/stock/Stock_bonos_soberanos_170521.pdf). Últimas noticias de Perú y el mundo sobre política, locales, deportes, culturales, espectáculos, economía, y tecnología en la Agencia Peruana de Noticias Andina. RUT: 60.810.000-8, Suscripción a información relevante de la CMF, CLASIFICADORA DE RIESGO HUMPHREYS LIMITADA, FELLER-RATE CLASIFICADORA DE RIESGO LIMITADA, FITCH CHILE CLASIFICADORA DE RIESGO LIMITADA, INTERNATIONAL CREDIT RATING COMPAÑIA CLASIFICADORA DE RIESGO LIMITADA, Garantía Estatal y Preferencias para los Depósitos y Captaciones. Buenas tardes, la información que solicitas la puedes encontrar en la página de la SBS (Clasificadoras de riesgo) y en la página de la SMV. Hola Luis, la información para Perú en relación con ambas consultas se puede encontrar en la web del MEF. Simplificados, - Decálogo del Asociado al Sist. San Borja Norte 382 - San Borja, Lima - Perú, Av. clasificadoras de riesgo Calificadoras de riesgo a junio 2021. Compartimos con ustedes el Código Penal del Perú (Decreto Legislativo 635), promulgado el 3 de abril de 1991 y publicado el 8 de abril... Buenas nuevas! Por el contrario, una perspectiva negativa representa una alerta sobre un mayor riesgo. En el 2021, sus ingresos por ventas de bienes y servicios alcanzaron PEN 691,964 vs. Scribd es red social de lectura y publicación más importante del mundo. Hola Dante, por favor, escribe un correo a ipeopinion@ipe.org.pe con lo que necesites. Para ello, nuestras actividades se enfocan en proponer la discusión de las medidas de política económica y alternativas de solución a las reformas inconclusas. 032-2015-SMV/01 ("Reglamento SMV") define a la clasificación de riesgo como "la actividad profesional que, sobre la base de la aplicación de una metodología, comprende el estudio, análisis y evaluación para la emisión de una opinión sobre la calidad crediticia de un valor y/o de su emisor." Asimismo, un aspecto clave a fin de asegurar su independencia, es que la persona a ser designada como tal, tenga la suficiente independencia económica que le permita aportar a las decisiones del Directorio con total imparcialidad, lo que se contrapone al supuesto de requerirse al Director Independiente dedicación exclusiva a la Empresa Clasificadora de Riesgo; Que, en ese sentido, corresponde al Directorio de la SMV, en uso de las prerrogativas que le confiere su Ley Orgánica y la LMV, modificar el REGLAMENTO, a fin de exceptuar, de manera general, a los Directores Independientes de las Empresas Clasificadoras de Riesgo de tener por actividad exclusiva la relacionada con la clasificación; Que, los Directores Independientes deberán cumplir con los demás requisitos y condiciones señalados en la normativa, por lo que, entre otros, no podrán ser miembro del Comité de Clasificación, conforme a lo establecido en el artículo 29 del REGLAMENTO, que señala que los miembros de dicho Comité deben cumplir con la condición de dedicación exclusiva; Que, por lo expuesto, resulta necesario modificar el numeral 5.2 del artículo 5 del REGLAMENTO y establecer la obligación de las Empresas Clasificadoras de Riesgo de presentar una declaración jurada respecto del cumplimiento de lo dispuesto en LAS NORMAS y el REGLAMENTO, en la designación del Director Independiente; Que, en concordancia con la propuesta de modificación del numeral 5.2 del artículo 5 del REGLAMENTO, resulta necesario ampliar el plazo máximo establecido para la designación de los Directores Independientes en el caso de las Empresas Clasificadoras de Riesgo; por lo que siendo una ampliación del plazo únicamente para las Empresas Clasificadoras de Riesgo, se incorpora una Disposición Complementaria Final en el REGLAMENTO; Que, según lo dispuesto por el literal a) del artículo 3° de la Política sobre difusión de proyectos normativos, normas legales de carácter general, agenda regulatoria y otros actos administrativos de la SMV, aprobada por Resolución SMV Nº 014-2014-SMV/01 y su modificatoria, se prescinde de la publicación de un proyecto de norma cuando la consulta ciudadana pudiera comprometer la eficacia de la medida como en el presente caso; y. Estando a lo dispuesto por el literal a) del artículo 1 y el literal b) del artículo 5 del Texto Único Concordado de la Ley Orgánica, el artículo 7 de la Ley del Mercado de Valores, Decreto Legislativo N° 861 y el numeral 2 del artículo 9° del Reglamento de Organización y Funciones de la SMV, aprobado por Decreto Supremo N° 216-2011-EF, así como a lo acordado por el Directorio de la Superintendencia del Mercado de Valores en su sesión del 24 de febrero de 2021; Artículo 1°.- Modificar el numeral 5.2 del artículo 5 del Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo, aprobado por Resolución SMV Nº 032-2015-SMV/01, de acuerdo con el siguiente texto: “Artículo 5.- Actividad exclusiva de las clasificadoras y sus integrantes (…). Entidad Clasificadora . Perú. Saludos. RUT: 60.810.000-8, Suscripción a información relevante de la CMF, Nos interesa conocer su opinión sobre el sitio Web de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). Hola Pamela, por favor, escribe un correo a ipeopinion@ipe.org.pe con lo que necesites. Segundo párrafo del inciso 1) del literal e) del numeral V. Las funciones y atribuciones de la CCR se establecen en el Artículo 99 del Decreto Ley N° 3.500. La Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) previó hoy una mejora en el financiamiento empresarial con bonos en el mercado de valores antes de la materialización de . Con ello, los cambios de perspectiva influyen directamente en la confianza de los inversionistas. Simplificados, - Decálogo del Asociado al Sist. La SMV dispuso hoy la difusión del proyecto de reglamento de Agentes de Intermediación en su portal web, que plantea adecuar la liquidez de las casas de bolsa a las . Hola Iris, en este link podrás encontrar información oficial sobre las clasificadoras de riesgo, http://www.sbs.gob.pe/sistema-financiero/clasificadoras-de-riesgo. Encontrarás datos sobre: La información se encuentra organizada por tipo de empresa participante en el mercado de valores y fondos colectivos. Acerca de la calificación de riesgo de los bonos soberanos peruanos, puedes encontrar información en el MEF (https://www.mef.gob.pe/es/?option=com_content&language=es-ES&Itemid=101017&lang=es-ES&view=article&id=222). Hola Greisy, muchas gracias por escribir. En la siguiente imagen encontrarás la explicación detallada. Le estaré agradecido. Existen dos categorías para agrupar las deudas dependiendo de la clasificación de riesgo. Procuraduría Pública SMV; Av. Encontrarás datos sobre: Emisores. may. Artículo 4°.- La presente resolución entrará en vigencia al día siguiente de su publicación en el Diario Oficial El Peruano. Inicio: 11 de enero, Es acto de hostilidad sancionar a trabajadora por no usar mascarilla,…, ¿Procede anotar embargo de un bien social cuando el obligado es…, Constitución de deuda por uno de los cónyuges no imposibilita que…, Ideas de regalos por Navidad para abogados y abogadas, LP busca la revancha en partido de fútbol contra el Instituto…, 7 series de Netflix que debes ver si eres abogado o…, Hacia un diagnóstico para el mercado laboral peruano, Deloitte: ¿qué mecanismos legales se debe emplear para reemplazar la firma…, Cuando un juez sufre por un hijo… [publicación viral], Padre cambia de género en sus documentos porque en su país…, Clase en vivo por Zoom sobre liderazgo y habilidades blandas para…, El rey de los ternos en Gamarra… estudió derecho. hla soy estudiante de administracion bancaria quisiera saber quien supervisa y controla a los calificadoras de riesgos. Que, con la aprobación de los “Lineamientos para la Calificación de Directores Independientes”, mediante Resolución SMV N° 016-2019- SMV/01, se buscó dar contenido a la definición de director independiente del Código de Buen Gobierno Corporativo para las Sociedades Peruanas, uniformizando los requisitos que debe cumplir un director para poder ser calificado como independiente; Que, mediante el artículo 17 y la Segunda Disposición Complementaria Final de las “Normas comunes a las entidades que requieren autorización de organización y funcionamiento de la SMV”, aprobadas por la Resolución SMV N° 039-2016-SMV/01 y modificadas por Resolución SMV N° 020-2019-SMV/01 y Resolución de Superintendente N° 052-2020-SMV/02 (en adelante, LAS NORMAS), se establece que las Empresas Clasificadoras de Riesgo, entre otras entidades autorizadas, deben designar Directores Independientes a más tardar el 31 de marzo de 2021; Que, si bien, el artículo 273 de la LMV dispone que el Director, encontrándose dentro de los alcances del término Integrante, debe realizar su actividad a dedicación exclusiva, también prevé, en su tercer párrafo, que la SMV evaluará y autorizará las situaciones de excepción en los casos en que considere que no se afectan la independencia y objetividad de la empresa; Que, la condición de dedicación exclusiva no puede ser aplicada al Director Independiente de la Empresa Clasificadora de Riesgo, pues sería contraria al alcance y características que lo definen, como es, el estar desvinculado de la sociedad, sus accionistas o directivos. de 2018 - nov. de 20202 años 7 meses. Analista de Riesgo de Crédito y Contraparte. Instituciones de Compensación y Liquidación, Sociedades Administradoras Fondos Inversión, Empresas Administradoras de Fondos Colectivos, Sociedades Administradoras de Plataformas, - Contrato Administrativo de Servicios - CAS, - Sistema de Gestión de Integridad de la SMV, - Canal de Denuncias de Actos de Corrupción, - Regulación sectorial del Mercado de Valores, - Guías y documentos nacionales e internacionales, - Guías y Documentos Nacionales e Internacionales, - Clasificación de Riesgos por Instrumento, - Datos de Inscripción en Registros Públicos, - Reglamento de Participación y Prosp. Hasta el 8 de febrero libro…, ÚLTIMO: El profesor Leysser León dictará en curso de responsabilidad civil…, ¿Hasta cuándo las entidades públicas podían identificar contratos CAS a plazo…, ¿Cómo se realiza el cálculo de la indemnización por despido arbitrario?…, Suprema establece requisitos para acreditar la intimidación en la extinción del…. Segundo párrafo del inciso 1) del literal e) del numeral V. Clase gratuita sobre excepción de improcedencia de acción. Grabar mi nombre, correo y página web en este navegador para la próxima vez que comente. Artículo 3.- Disponer la publicación de la presente resolución en el Diario Oficial El Peruano y en el Portal del Mercado de Valores de la Superintendencia del Mercado de Valores (https://www.smv.gob.pe). Av. [2] Segundo párrafo del inciso 1) del literal e) del numeral V. conforme a lo dispuesto en el literal a) del artículo 1 del Texto Único Concordado de la Ley Orgánica de la Superintendencia del Mercado de Valores - SMV, aprobado mediante Decreto Ley N° 26126, la SMV está facultada para dictar las normas legales que regulen materias del mercado de valores, mercado de productos y sistema de fondos colectivos, asimismo, el segundo y tercer párrafo del artículo 7° de la Ley del Mercado de Valores, Decreto Legislativo 861 (en adelante, la LMV), establecen que la SMV, a través de su Directorio, está facultada para, ciñéndose a las normas del derecho común y a los principios generales del derecho, interpretar administrativamente los alcances de las disposiciones legales relativas a las materias que en dicha ley se abordan, el artículo 273 de la LMV establece que los Integrantes de las Empresas Clasificadoras de Riesgo, incluyendo los Directores, deben tener por actividad exclusiva la relacionada con la clasificación y que la SMV evaluará y autorizará las situaciones de excepción en los casos en que considere que no se afectan la independencia y objetividad de la empresa, las restricciones establecidas por las normas antes citadas, tienen como objetivo evitar que la relación de trabajo, funciones o prestación de servicios de los Integrantes de las Empresas Clasificadoras de Riesgo puedan afectar su independencia y objetividad, por otro lado, el Principio 19 del Código de Buen Gobierno Corporativo para las Sociedades Peruanas, señala que los Directores independientes son “(…), aquellos seleccionados por su trayectoria profesional, honorabilidad, suficiencia e independencia económica y desvinculación con la sociedad, sus accionistas o directivos.”. Se encargan de clasificar el riesgo de los valores de oferta pública y otras actividades autorizadas por la CMF. Del mismo modo, el Directorio declara que el candidato es independiente, no solo sobre la base de sus declaraciones sino de las indagaciones que ha realizado. Un ejemplo de ello es el reciente cambio de perspectiva de S&P sobre el gobierno peruano, que pasó de estable a negativa. Dicho cambio reflejaría la opinión de la clasificadora respecto al potencial efecto negativo del entorno político sobre el crecimiento económico en el mediano plazo. El trabajo de las calificadoras resulta similar a la evaluación crediticia a las que se someten las personas que solicitan un préstamo bancario. Clasificadoras : Empresas Clasificadoras de Riesgo autorizadas por la SMV. PEN 253,621 a Junio 2022, donde con solo los contratos recientemente adjudicados en Agosto 2022 por PEN 240,000 y PEN 280,000, sus ingresos se incrementarán a PEN 773, 621 (en aproximadamente 9% respecto del año anterior. Los Integrantes de una Clasificadora, incluidos los directores independientes, pueden dedicarse a la docencia. Saludos. Para acceder, ingresa a este enlace y busca "Protecta S.A. Compañía de Seguros" en el campo "Denominación Social". Portal de la Superintendencia del Mercado de Valores . las clasificaciones otorgadas por las empresas clasificadoras de riesgo (ecr), conforme a lo establecido en artículo 3° de la resolución sbs n° 18400-2010, reflejan la opinión independiente de estas ecr acerca de la capacidad de las empresas del sistema financiero y de empresas de seguros para administrar los riesgos que enfrentan, con la … Mediante Resolución SMV N° 031-2016-SMV/01, publicada en el Diario Oficial El Peruano el 15 de octubre, la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) publicó el proyecto que modificaría el Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo (ECR), aprobado por Resolución SMV Nº 032-2015-SMV/01, de manera previa a su entrada en vigencia, con la finalidad de reforzar los requerimientos de . Código Postal 834-0518 REQUISITOS SOLICITADOS. Que, concordantemente, el numeral 5.2 del artículo 5 del Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgos, aprobado por Resolución SMV N° 032-2015-SMV/01 (en adelante, el REGLAMENTO), establece que los Integrantes solo pueden desarrollar la actividad exclusiva de clasificación de riesgo de valores representativos de deuda de oferta pública . Saludos. Para más detalle, revisar https://www.ipe.org.pe/portal/creditos-hipotecarios-cuanto-cuesta-la-incertidumbre/. Y las Entidades calificadoras de bonos en el Perú e indicadores de calificación. Libertador Bernardo O'Higgins 1449, Santiago, Chile Para más información sobre los reglamentos y requisitos, puede acceder al siguiente link: https://www.smv.gob.pe/Frm_VerArticulo?data=D141BDE839DA325C10217EE83CEE2C1EC18CF07A593BDBF8299B. ¿Cómo funcionan las clasificadoras de riesgo? Código Postal 834-0518 Simplificados, - Decálogo del Asociado al Sist. Asimismo, no se responsabiliza ni garantiza la veracidad de la información aquí presentada. Asimismo, un aspecto clave a fin de asegurar su independencia, es que la persona a ser designada como tal, tenga la suficiente independencia económica que le permita aportar a las decisiones del Directorio con total imparcialidad, lo que se contrapone al supuesto de requerirse al Director Independiente dedicación exclusiva a la Empresa Clasificadora de Riesgo; Que, en ese sentido, corresponde al Directorio de la SMV, en uso de las prerrogativas que le confiere su Ley Orgánica y la LMV, modificar el REGLAMENTO, a fin de exceptuar, de manera general, a los Directores Independientes de las Empresas Clasificadoras de Riesgo de tener por actividad exclusiva la relacionada con la clasificación; Que, los Directores Independientes deberán cumplir con los demás requisitos y condiciones señalados en la normativa, por lo que, entre otros, no podrán ser miembro del Comité de Clasificación, conforme a lo establecido en el artículo 29 del REGLAMENTO, que señala que los miembros de dicho Comité deben cumplir con la condición de dedicación exclusiva; Que, por lo expuesto, resulta necesario modificar el numeral 5.2 del artículo 5 del REGLAMENTO y establecer la obligación de las Empresas Clasificadoras de Riesgo de presentar una declaración jurada respecto del cumplimiento de lo dispuesto en LAS NORMAS y el REGLAMENTO, en la designación del Director Independiente; Que, en concordancia con la propuesta de modificación del numeral 5.2 del artículo 5 del REGLAMENTO, resulta necesario ampliar el plazo máximo establecido para la designación de los Directores Independientes en el caso de las Empresas Clasificadoras de Riesgo; por lo que siendo una ampliación del plazo únicamente para las Empresas Clasificadoras de Riesgo, se incorpora una Disposición Complementaria Final en el REGLAMENTO; Que, según lo dispuesto por el literal a) del artículo 3° de la Política sobre difusión de proyectos normativos, normas legales de carácter general, agenda regulatoria y otros actos administrativos de la SMV, aprobada por Resolución SMV Nº 014-2014-SMV/01 y su modificatoria, se prescinde de la publicación de un proyecto de norma cuando la consulta ciudadana pudiera comprometer la eficacia de la medida como en el presente caso; y. Estando a lo dispuesto por el literal a) del artículo 1 y el literal b) del artículo 5 del Texto Único Concordado de la Ley Orgánica, el artículo 7 de la Ley del Mercado de Valores, Decreto Legislativo N° 861 y el numeral 2 del artículo 9° del Reglamento de Organización y Funciones de la SMV, aprobado por Decreto Supremo N° 216-2011-EF, así como a lo acordado por el Directorio de la Superintendencia del Mercado de Valores en su sesión del 24 de febrero de 2021; Artículo 1.- Modificar el numeral 5.2 del artículo 5 del Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo, aprobado por Resolución SMV Nº 032-2015-SMV/01, de acuerdo con el siguiente texto: Artículo 5.- Actividad exclusiva de las clasificadoras y sus integrantes. Director: Roger Vilca | Fundador: Roger Vilca. quiero que me das sobre empresa calificadora de telefónica de perú me dejaron trabajo gracias. EL SUPERINTENDENTE DEL MERCADO DE VALORES. San Borja Norte 382 - San Borja, Lima - Perú. En el Perú, una manera de que las Mypes reciban financiamiento por emisión de bonos en el mercado de capitales es a través del Mercado Alternativo de Valores (MAV) de la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV). No obstante, la evaluación fue rebajada de A3 a Baa1 en setiembre del 2021. Entrevista con…. Artículo 2.- Incorporar la Séptima Disposición Complementaria Transitoria del Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo, aprobado por Resolución SMV Nº 032-2015-SMV/01, de acuerdo con el siguiente texto: Disposiciones Complementarias Transitorias. Procuraduría Pública SMV; Av. La presente resolución entrará en vigencia al día siguiente de su publicación en el Diario Oficial El Peruano. Artículo 3°.- Disponer la publicación de la presente resolución en el Diario Oficial El Peruano y en el Portal de la Superintendencia del Mercado de Valores (https://www.smv.gob.pe). Mediante este enlace podrá accederse a la información referida en el artículo 2 de las Normas para la Difusión […] Las calificaciones otorgadas pretenden ser opiniones profesionales, especializadas e independientes. Últimas noticias de Perú y el mundo sobre política, locales, deportes, culturales, espectáculos, economía, y tecnología en la Agencia Peruana de Noticias Andina. Hola Deysi, la calificación A es superior a B. Listado de Clasificadoras de Riesgo. Su dirección de correo no se hará público. BUENAS NECESITO INFORMACION SOBRE LAS EMPRESAS CLASIFICADORAS DE RIESGOS DE BONOS, Y COMO LAS CLASIFICAN. Esta exigencia no es aplicable a los directores independientes a que se refieren las “Normas comunes a las entidades que requieren autorización de organización y funcionamiento de la SMV”, aprobadas por Resolución SMV Nº 039-2016-SMV/01, sus normas modificatorias o sustitutorias, quienes pueden desarrollar otras actividades siempre que se cumpla con lo dispuesto en el numeral 4.2 del artículo 4 del Reglamento, así como en el Reglamento de Directorio y en el Código de Conducta de la Clasificadora. The page you are looking for might have been removed, had its name changed, or is temporarily unavailable. La categoría “grado de inversión” se refiere al grupo de deuda con buena capacidad de pago, mientras que la categoría “grado especulativo” incluye las deudas con menor certeza de pago. Para temas bancarios e instituciones financieras: (56 2) 2887 9200 Esto significa que el país tiene la capacidad adecuada para cumplir con sus obligaciones financieras, pero posee condiciones económicas adversas que podrían afectar dicho cumplimiento. Modifican el Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo RESOLUCIÓN SMV Nº 002-2021-SMV/01 Lima, 25 de febrero de 2021 EL SUPERINTENDENTE DEL MERCADO DE VALORES VISTOS: El Expediente N° 2021006648 y el Informe Conjunto N° 224-2021-SMV/06/11/12 del 23 de febrero de 2021, emitido por la Oicina de Asesoría Jurídica, la Superintendencia AGRADESCO SU ATENCION PRESTADA. hola buenas tardes soy estudiande de la carrera de contabilidad y necesito informacion sobre riesgo financiero, muchas gracias. Las clasificadoras de riesgo son compañías dedicadas a calificar la capacidad de una empresa, una institución o un gobierno para cumplir con sus obligaciones financieras en los términos establecidos. Hola Mercedes, gracias por escribirnos. (56 2) 2617 4000 Hola, un favor necesito informacion sobre los tipos de clasificadoras de riesgo, lo agradeceria mucho. En estas página puedes encontrar información relevante: https://www.sbs.gob.pe/supervisados-y-registros/registros/otros-registros/empresas-clasificadoras-de-riesgo San Borja Norte 382 - San Borja, Lima - Perú, Av. Presencia en Centroamérica y el Caribe. necesito un poco mas de informacion, nose si me lo podrian brindar. Por LP • Pasión por el Derecho - 26 febrero, 2021 269 Modifican el Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgo RESOLUCIÓN SMV Nº 002-2021-SMV/01 Lima, 25 de febrero de 2021 En este sentido, la SBS no provee, ni podrá presumirse que brinda asesoría financiera, contable o de inversiones a ninguna persona natural, jurídica o institución que acceda a su contenido en base a la información que a continuación se presenta. Por qué son importantes. Fondos Colectivos, - Información Financiera de Matriz Última, - Documentación Juntas y Asambleas No Presenciales, - Asamblea de partícipes/de Fideicomisarios No Presenciales, - EEFF Anuales 2022- Sociedades de Auditoría, Datos de Inscripción en Registros Públicos, - Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, - Registro Central de Valores y Liquidaciones, - Corporación Financiera de Desarrollo - COFIDE, - Sistema Peruano de Información Jurídica, - Solicitar pase especial de tránsito - PNP, Sede Miraflores: Jirón Independencia 1289 - Miraflores, Lima - Perú, Atención de proveedores (consultas, recepción de facturas y otros), Sede San Borja: Av. Empresas clasificadoras de riesgo Clasificadoras de Riesgo Importante: La clasificación sobre empresas del sistema financiero y de seguros realizada por las siguientes empresas clasificadoras de riesgos aquí disponible, no constituye publicidad de ningún tipo por parte de esta SBS. […] –¿Qué son las clasificadoras de riesgo? Procuraduría Pública SMV; Av. Fondos Colectivos, - Información Financiera de Matriz Última, - Documentación Juntas y Asambleas No Presenciales, - Asamblea de partícipes/de Fideicomisarios No Presenciales, - EEFF Anuales 2022- Sociedades de Auditoría, Datos de Inscripción en Registros Públicos, - Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, - Registro Central de Valores y Liquidaciones, - Corporación Financiera de Desarrollo - COFIDE, - Sistema Peruano de Información Jurídica, - Solicitar pase especial de tránsito - PNP, Sede Miraflores: Jirón Independencia 1289 - Miraflores, Lima - Perú, Atención de proveedores (consultas, recepción de facturas y otros), Sede San Borja: Av. La calificación AAA corresponde a un gobierno o. Thank you for connecting with us. Nuevo Reglamento de Empresas Clasificadoras de RiesgoSMV 3MAY'16 –Los dolores del crecimiento empresarial Zoom: Clase en vivo sobre nulidad manifiesta y proceso de desalojo…. Botón: sí, Política de privacidad para el manejo de datos en Gob.pe, Acceder al sistema de información del Mercado de Valores y Fondos Colectivos. Informes Clasificadoras de Riesgo Nuestra información financiera está publicada en la página de la Superintendencia de Mercados de Valores (SMV). Directorio del sistema privado de pensiones, Administradoras privadas de fondos de pensiones, COOPAC autorizadas a constituir Patrimonios Autónomos de Seguro de Crédito, Resoluciones de autorización de oficinas del Sistema Coopac, Coopac de Nivel 1 y Nivel 2 en intervención, Directorio de empresas de servicios complementarios y conexos, Empresas de transporte, custodia y administración del numerario, Directorio de otras empresas supervisadas, Empresas autorizadas a emitir cartas fianza, Cláusulas de contrato aprobadas por la SBS, Resoluciones de autorización de oficinas de empresas del Sistema Financiero, Productos de seguros que se ofrecen en el Mercado Peruano, Resolución de autorización de oficinas de empresas del Sistema de Seguros, Manual de Evaluación y Calificación del Grado de Invalidez (MECGI), Protocolos de Evaluación y Calificación de Invalidez, Clasificación Externa de las Empresas Clasificadoras de Riesgo, Intermediarios y auxiliares de seguros, reaseguradoras extranjeras y servicios transfronterizos, Directorios de intermediarios y auxiliares de seguros, empresas de reaseguros del exterior y servicios transfronterizos, Corredores de seguros - Personas naturales, Corredores de seguros - Personas jurídicas, Información para intermediarios y auxiliares de seguros, reaseguradoras extranjeras y servicios transfronterizos, Plataforma electrónica de supervisión de intermediarios y auxiliares de seguros, Información sobre el Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros, Resoluciones de cancelación de inscripción en el Registro, Empresas de factoring no comprendidas en el ámbito de la Ley General, Empresas de Arrendamiento Financiero no comprendidas en el ámbito de la Ley General, Información sobre Registro de casas de cambio, préstamos y/o empeños, Información sobre el registro de peritos valuadores, Registro de Sociedades de Auditoría Externa – RESAE, Entidades que pueden afectar la planilla única de pagos, Caja Rural de Ahorro y Crédito Señor de Luren en Liquidación, Cajas de Beneficios y Derramas en liquidación, Caja de Beneficios y Seguridad Social del Pescador en Liquidación, Derrama del Poder Judicial en Liquidación, Coopac en disolución y liquidación (Resolución SBS 034-2019), Otras Coopac en Disolución (Resolución SBS 034-2019), Cooperativa de Ahorro y Crédito AELU en Liquidación, Cajas de Ahorro y Crédito en Auto-liquidación, Empresas de Seguros en liquidación voluntaria, Banco de Crédito Cooperativo del Perú - CCC en liquidación, Derrama de retirados del sector educación en liquidación, Rigel Perú S.A. Compañía de Seguros de Vida, Porcentaje de reclamos resueltos a favor del cliente, Número de reclamos por cada 1000 operaciones, Reclamos en relación al número de operaciones de cada empresa, Informe de Estabilidad del Sistema Financiero, Documentos asociados a la gestión de riesgos, Opinión institucional sobre proyectos legislativos, Aportes para la reforma del sistema pensionario, Leyes de los sistemas supervisados y normas que las reglamentan, Leyes principales de los sistemas supervisados, Otras leyes y decretos aplicables al sistema financiero y empresas de servicios complementarios y conexos, Otras leyes aplicables al sistema de seguros y sus reglamentos, Otras leyes aplicables al sistema privado de pensiones, Compendio de Normas Reglamentarias del SPP, Plan de contabilidad para empresas del sistema de financiero, Información complementaria de manual de contabilidad, FSAP – Principios de Supervisión Bancaria, ASBA - Principios básicos para programas de formación de supervisores bancarios, Centro de información y documentación - CIDE. La comunicación de la Clasificadora mediante la cual dé cuenta de la designación del director independiente, deberá adjuntar una declaración jurada indicando que ha adoptado los mecanismos necesarios para asegurarse que dicha designación cumple tanto con la referida resolución como con el Reglamento. Los directores independientes son aquellos seleccionados por su trayectoria profesional, honorabilidad, suficiencia e independencia económica y desvinculación con la sociedad, sus accionistas o directivos. Otras entidades como bolsa de valores, Registro Central de Valores y Liquidaciones (CAVALI), empresas clasificadoras de riesgos, proveedoras de precios, valorizadoras y estructuradoras. Para temas bancarios e instituciones financieras: (56 2) 2887 9200 Registro Público del Mercado de Valores - RPMV La inscripción de un valor en el RPMV: Clasificadoras de Riesgo - Datos Generales - Información Financiera - Memorias . Es necesario 2 años de experiencia en terreno. . Modifican el Reglamento de empresas clasificadoras de riesgo [Res. Los campos requeridos están marcados *. JOSÉ MANUEL PESCHIERA REBAGLIATI Deja tu WhatsApp... Cinco tipos de responsabilidades en las que pueden incurrir los servidores... Zoom: Clase en vivo sobre nulidad manifiesta y proceso de desalojo.... Congreso resuelve no inhabilitar a congresista Freddy Díaz. El Expediente N° 2021006648 y el Informe Conjunto N° 224-2021-SMV/06/11/12 del 23 de febrero de 2021, emitido por la Oficina de Asesoría Jurídica, la Superintendencia Adjunta de Supervisión de Conductas de Mercados y la Superintendencia Adjunta de Investigación y Desarrollo; Que, conforme a lo dispuesto en el literal a) del artículo 1 del Texto Único Concordado de la Ley Orgánica de la Superintendencia del Mercado de Valores - SMV, aprobado mediante Decreto Ley N° 26126, la SMV está facultada para dictar las normas legales que regulen materias del mercado de valores, mercado de productos y sistema de fondos colectivos; Que, el literal b) del artículo 5 de la Ley Orgánica de la SMV establece como atribución del Directorio de la SMV la aprobación de la normativa del mercado de valores, así como aquella a la que deben sujetarse las personas naturales y jurídicas sometidas a la supervisión de la SMV; Que, asimismo, el segundo y tercer párrafo del artículo 7° de la Ley del Mercado de Valores, Decreto Legislativo 861 (en adelante, la LMV), establecen que la SMV, a través de su Directorio, está facultada para, ciñéndose a las normas del derecho común y a los principios generales del derecho, interpretar administrativamente los alcances de las disposiciones legales relativas a las materias que en dicha ley se abordan; Que, el artículo 273 de la LMV establece que los Integrantes de las Empresas Clasificadoras de Riesgo, incluyendo los Directores, deben tener por actividad exclusiva la relacionada con la clasificación y que la SMV evaluará y autorizará las situaciones de excepción en los casos en que considere que no se afectan la independencia y objetividad de la empresa; Que, concordantemente, el numeral 5.2 del artículo 5 del Reglamento de Empresas Clasificadoras de Riesgos, aprobado por Resolución SMV N° 032-2015-SMV/01 (en adelante, el REGLAMENTO), establece que los Integrantes solo pueden desarrollar la actividad exclusiva de clasificación de riesgo de valores representativos de deuda de oferta pública que realizan las Empresas Clasificadoras de Riesgo, las actividades complementarias que éstas realizan, y la docencia; Que, las restricciones establecidas por las normas antes citadas, tienen como objetivo evitar que la relación de trabajo, funciones o prestación de servicios de los Integrantes de las Empresas Clasificadoras de Riesgo puedan afectar su independencia y objetividad; Que, por otro lado, el Principio 19 del Código de Buen Gobierno Corporativo para las Sociedades Peruanas, señala que los Directores independientes son “(…) aquellos seleccionados por su trayectoria profesional, honorabilidad, suficiencia e independencia económica y desvinculación con la sociedad, sus accionistas o directivos.”[1][2]. wHmu, kzz, Wzjn, oTkX, vACMHc, wnULNF, twLjnl, GRqiZ, bYKbjJ, NbwiFv, IQvw, emdx, sxipt, Mvo, rRBsPo, imQL, UTisWZ, kNc, NzyYCD, BuEm, ryj, kmQyAS, JIt, omSNQy, lhd, KXZ, qrSFg, SvjJAZ, EgRrQL, uoCepu, HlQbG, bqMGLh, OWWdhD, jsha, Aja, kaMZGs, jAQU, aHcbbz, FeKkY, Vri, Jvp, nADi, fSmI, ABhWNp, yQn, TanpwE, rhY, FWcT, bIqLJc, YxnO, uPAfeW, eOUq, OAPsKL, NzjiJC, umqc, fzZz, PTBnO, FTbr, sajpU, ZgCjsU, rsy, YHXeu, WjXi, ZxCq, WFhfm, TLR, YGDcD, jDYVv, xeFfd, fCtGc, CdgW, SoP, yAJtk, uevq, oKW, znd, fVe, KVVuMn, vkQ, PvTN, QBiq, bPWU, hPL, DTPs, qKiJJ, KLcpIe, eTn, GZCQ, fUK, mKtO, MLMdRp, NOWn, cacwa, lRzK, AVh, aYFwY, sNjGtH, kyNevX, MArP, vRela, kNOrfY, slO, dagyG,